Remontez le temps avec nous, jusqu'en octobre 2014. Vous avez 10,000€ à investir, et deux options de placement.
D'un côté, l'ARK Innovation ETF (ARKK) de Cathie Wood. Mme Wood se concentre sur des entreprises jeunes, innovantes et à fort potentiel de croissance.
A l'opposé, on retrouve le fameux Berkshire Hathaway (BRK-B) de Warren Buffett. Buffett préfère les entreprises matures et à forte prédictibilité, de préférence à valorisation plancher.
Comment ces différentes options ont-elle évolué ?
5 ans plus tard (octobre 2019) :
Vos fonds placés dans ARKK atteignent 20,300€, grâce à des investissements dans l'impression 3D, Tesla et d'autres entreprises technologiques.
Berkshire Hathaway passe à 15,200€. Fait notable : Berkshire détient désormais une grande partie d'Apple.
7 ans plus tard (octobre 2021) :
Soutenu par la pandémie, ARK vaut désormais 63,700€, faisant de Cathie Wood l'un des investisseurs les plus célèbres au monde.
Buffett semble presque devenu has-been : votre investissement dans Berkshire ne vaut "que" 20,600€.
9 ans plus tard (cette année) :
Le début de l'inflation et les hausses de taux de la Fed ont durement touché ARK. Votre investissement initial vaut désormais 23,400€, soit plus de 60% en-dessous d'il y a deux ans.
Les investissements de Buffett, en revanche, sont beaucoup moins affectés. Cela lui permet de revenir au coude à coude avec Wood, à 24,500€.
La morale de cette histoire ? Il n'y a pas qu'une façon d'investir ; et surtout, pas qu'une façon d'investir avec succès. L'action X recommandée par votre oncle au repas de famille est peut-être en effet très intéressante, elle n'a probablement rien à faire dans votre portefeuille pour autant. C'est pourquoi il est si important de définir votre profil d'investisseur.
Pour ce faire, vous pouvez répondre à des questions telles que :
Votre objectif principal est-il de faire fructifier votre capital ? Lutter contre l'inflation ? Générer un revenu ? Protéger votre capital ?
Votre horizon temporel est-il inférieur à un an ? Trois ans ? Des dizaines d'années ?
Quel degré de volatilité êtes-vous prêt à supporter (à la hausse comme à la baisse) ?
La valorisation est-elle un élément essentiel de votre processus de réflexion, ou un élément anecdotique ?
Aucune de ces questions n'est aisée. Elles peuvent également évoluer au fil du temps, à mesure que vous acquérez de l'expérience en matière d'investissement (et que la vie vous aura réservé quelques surprises :) ).
Mais il est essentiel de déterminer votre style d'investissement si vous voulez atteindre vos objectifs financiers.
Si cet article a attisé votre curiosité et que vous souhaitez devenir money smart, vous pouvez vous abonner à notre newsletter bimensuelle gratuite en bas de cette page 👇 Merci pour votre soutien ! 🙏
bigfish investing applique une charte de transparence. Pour plus d'informations, veuillez consulter notre politique de transparence dédiée.
François Sockeel
François est le fondateur de bigfish investing. Après un passage en conseil en stratégie ainsi qu'en banque d'affaires, François se dédie désormais à aider les particuliers à mieux décoder les marchés.
